Снятие наличных с карт иностранных банков теперь под контролем

27 декабря 2018 года Президент подписал закон, который вводит новые правила об отчетности банков об операциях физических лиц по снятию наличных в банкоматах с карт, выпущенных иностранными банками.

Цель нововведений – оперативное отслеживание государством финансовых потоков и выявление схем финансирования терроризма. По данным Центрального банка РФ за первые 9 месяцев 2018 года на территории России было совершено 10,4 млн операций по снятию наличных с карт иностранных банков. Объёмданных операций составил 102,2 млрд рублей.

1 Подконтрольные юрисдикции

Контролю подлежат операции, совершенные с карт, выпущенных иностранными банками, зарегистрированными в иностранных государствах, а также административно-территориальных единицах иностранных государств, которые включены в перечень, утвержденный Росфинмониторингом.

Данный перечень будет доведен до сведения российских кредитных организаций через специальные личные кабинеты и не будет опубликован в открытых источниках.

2 Данные, которые кредитные организации обязаны сообщать государству

• сумма снятых в банкоматах наличных денег,
• дата и место совершения операции,
• номер карты,
• сведения о владельце карты и банке, выпустившем ее.

3 «Безопасных» сумм нет

Законодатель не указал размер сумм наличных, которые подлежат контролю. Следовательно, под контролем Росфинмониторинга могут оказаться любые операции физических лиц.

4 Вступление в силу изменений

Указанные изменения вступят в силу с 27 июня 2019 г. Предполагается, что к этому времени российские кредитные организации смогут обеспечить свои банкоматы оборудованием, необходимым для получения всей подконтрольной информации.

С этой даты российские кредитные организации должны будут в трехдневный срок уведомлять Росфинмониторинг об вышеуказанных операциях.

Юридическая фирма АЛРУД имеет экспертизу в области содействия российским и иностранным частным клиентам в сфере российского права. Наши специалисты будут рады ответить на любые Ваши дополнительные вопросы.

Надеемся, предоставленная информация окажется для Вас полезной. Если Вы или кто-то из Ваших коллег хотели бы получать наши информационные письма по почте, пожалуйста, заполните форму «Подписаться на рассылки» внизу страницы.

Практики: Частные клиенты

Примечание: Обращаем Ваше внимание на то, что вся информация была взята из открытых источников. Автор данного письма не несет ответственность за последствия, возникшие в результате принятия решений на основе данной информации.